비트커넥트(BitConnect)의 급부상과 극적인 몰락은 암호화폐 역사에서 가장 악명 높은 장을 남겼다. 비트커넥트는 고수익 렌딩 플랫폼이라는 명목 하에 투자자들에게 보장된 일일 수익률을 약속하며 다수의 투자자를 유치했다. 그러나 2018년 초, 플랫폼이 돌연 사라지면서 수천 명의 투자자들은 막대한 손실을 입었고, 암호화폐 세계는 신뢰와 실사에 대한 어려운 교훈을 감각하게 되었다.
비트커넥트의 시작과 과대광고(2016–2017)에서, 이 플랫폼은 독자적인 “트레이딩 봇”을 통해 비트코인(BTC) 예치금으로 최대 1%의 일일 수익을 얻을 수 있다고 주장했다. 비트코넥트가 발행한 원화인 BCC(BitConnect Coin)는 최고 시가총액 26억 달러를 기록하며 20대 암호화폐에 올랐다. 대규모의 글로벌 마케팅 행사와 유명한 “카를로스 마토스”의 연설과 같은 바이럴 순간들이 그러한 과대광고를 더욱 부추겼다.
그러나 이 과정에서 무수히 많은 위험 신호들이 묵살되었다. 수익을 보장하는 검증된 트레이딩 봇이나 감사된 시스템이 존재하지 않았으며, 이 모델은 신규 사용자가 자금을 예치하는 것에 지나치게 의존하고 있었다. 이는 전형적인 폰지 사기 구조와 동일하다. 텍사스와 노스캐롤라이나의 규제 기관들은 사기를 경고하며 중지 명령서를 발부했다.
2018년 1월, 비트커넥트는 이례적으로 급작스럽게 대출 및 거래 플랫폼을 폐쇄했다고 발표하며, 부정적인 언론과 규제 기관의 감시에 따른 DDoS 공격을 이유로 들었고, 이후 BCC의 가격은 단 하루에 400달러 이상에서 10달러 이하로 폭락하며 90% 이상 하락하고, 모든 주요 거래소에서 상장 폐지되었다. 이러한 충격으로 인해 투자자들은 약 10억 달러를 잃었고, 그들의 자금을 회복할 길이 없었다.
법적 문제들도 이어졌다. 여러 건의 집단 소송이 이어졌고, 미국 증권거래위원회(SEC)는 비트커넥트를 전형적인 비등록 증권 사기로 파악하였다. 2021년부터 2023년 사이에 주요 주최자 및 경영진들이 영장 발부와 자산 압수 등의 혐의로 체포되었다.
비트커넥트의 몰락은 암호화폐 산업에서 교육, 실사 및 규제의 명확성이 얼마나 중요한지를 부각시켰다. 이는 폰지 사기에 대한 논의와 투명한 토크노믹스의 필요성, 그리고 과장된 플랫폼의 위험성에 대한 대화를 촉발하였다. 오늘날 비트커넥트는 암호화폐 커뮤니티의 경고적인 사례로 남아 있으며, 이는 여전히 많은 이들에게 실질적인 재정적 손실을 안겼다.
비트커넥트의 유산은 분산화가 사기로부터의 면역을 의미하지 않음을 상기시킨다. 화려한 마케팅, 비현실적인 수익률, 수행력이 시급한 커뮤니티들이 위험한 계획을 은폐할 수 있다는 점을 우리는 잊지 말아야 한다.